Yachtversicherung Karibik
Die Yachtversicherung für die Karibik ist eine Kasko- und Haftpflichtdeckung zur Festen Taxe, deren Fahrtgebiet karibische Gewässer einschließt und die Bedingungen für benannte Stürme (Named Windstorm) mitbringt. Die Jahresprämie liegt typischerweise bei 1% bis 1,5% der Festen Taxe. Benannte Stürme tragen 10% Selbstbeteiligung auf den Kaskowert der Police, und nur mit genehmigtem Hurrikanplan.
World Yacht Insurance arrangiert eine Police aus dem Lloyd's-Markt für Segelyacht, Katamaran oder Motoryacht auf dem Weg über den Atlantik, mit Sturmbedingungen und Fahrtgebiet schriftlich, bevor Sie sich binden.
- Lloyd's of London
- Platziert über einen Lloyd's-akkreditierten Broker
- Bis zu $5M
- Zeichnungsvollmacht für Kasko und Haftpflicht
- 1% bis 1,5%
- Typische Jahresprämie der Festen Taxe
- ~48 Std.
- Indikatives Angebot
Was die Yachtversicherung für die Karibik tatsächlich deckt
Die Yachtversicherung für die Karibik ist eine Seeversicherung zur Festen Taxe, deren Fahrtgebiet karibische Gewässer einschließt. Sie deckt Rumpf, Maschine und Haftpflicht gegenüber Dritten, ergänzt die Bedingungen für benannte Stürme im atlantischen Hurrikanbecken und nennt die Gewässer, in denen sie greift, in Ihrer Deckungsbestätigung: dem Dokument, das die von den Underwritern zugesagten Bedingungen festhält.
Diese Seite ist für Blauwassersegler und Langfahrer geschrieben, die eine Saison in den Antillen planen oder gerade den Atlantik queren, nicht für den Inselbewohner, dessen Boot ganzjährig in Antigua liegt. Suchergebnisse mischen beides. Wir nicht, weil die Fragen der Underwriter unterschiedlich sind.
Die Deckung folgt dem Revier, nicht dem Bootstyp. Eine Segelyacht, ein Katamaran oder eine Motoryacht trägt dieselbe Lloyd's-Market-Bedingung. Manche sprechen von Bootsversicherung für die Karibik; die Deckung ist dieselbe.
World Yacht Insurance ist ein Yachtversicherungs-Vermittler, der Kasko- und Haftpflichtdeckung bis zu $5M für Segel- und Motoryachten weltweit, einschließlich der Karibik, arrangiert, platziert bei Lloyd's of London über London Marine Insurance Services Ltd, einen Lloyd's-akkreditierten Broker.
Wir sind der Vermittler, nicht der Versicherer. Das Risiko wird bei Lloyd's of London über London Marine Insurance Services Ltd platziert, einen Lloyd's-akkreditierten Broker. Die Underwriter bei Lloyd's tragen das Risiko und zahlen berechtigte Schäden. World Yacht Insurance ist nicht FCA-reguliert, und die Firmenreferenz 308599 gehört London Marine Insurance Services Ltd, nicht uns. Die vollständige Kette lesen Sie unter wie es funktioniert.
Eines vorweg. Diese Seite behandelt, was Ihre Police tut, wenn ein Sturm kommt, nicht wann Stürme kommen. Saisondaten und Sturmstatistik stehen in unserem Hurrikan-Guide, verlinkt weiter unten.
Was eine Yachtversicherung für die Karibik kostet
Eine Yachtversicherung für die Karibik liegt typischerweise bei 1% bis 1,5% der Festen Taxe pro Jahr, also etwa $5,000 bis $7,500 bei einer Yacht mit $500,000 Fester Taxe. Die Selbstbeteiligung für benannte Stürme ist eine separate Zahl: 10% dieser Festen Taxe, bei derselben Yacht also $50,000. Wir veröffentlichen die Methode, statt sie hinter einem Formular zu verstecken.
| Feste Taxe | Typische Jahresprämie, 1% bis 1,5% | 10% Selbstbeteiligung bei benanntem Sturm |
|---|---|---|
| $150,000 | $1,500 bis $2,250 | $15,000 |
| $500,000 | $5,000 bis $7,500 | $50,000 |
| $1,000,000 | $10,000 bis $15,000 | $100,000 |
| $2,500,000 | $25,000 bis $37,500 | $250,000 |
Lesen Sie die beiden rechten Spalten zusammen. Die mittlere ist die Zahl, mit der Eigner budgetieren. Die rechte entscheidet, ob eine Sturmmeldung überhaupt lohnt. Die Spanne bezieht sich auf die Jahresplatzierung von Kasko und Haftpflicht auf Basis der Festen Taxe; Steuern, Gebühren und risikospezifische Zu- oder Abschläge können das endgültige Angebot verändern. Der deutsche Markt rechnet zusätzlich anders herum: blauwasser.de nennt für eine weltweite Fahrt grob das Drei- bis Vierfache einer reinen Europa-Prämie als Orientierung.
Was eine Karibik-Prämie bewegt
- Wo die Yacht zwischen etwa Juli und November liegt, gemessen an der Fahrtgebietsgrenze für benannte Stürme
- Ob ein Hurrikanplan vereinbart ist
- Alter des Rumpfs und Stand des Wertgutachtens
- Erfahrung der Crew und der Skipper-Lebenslauf
- Ob die Yacht verchartert wird
Die Position wird in diesem Markt offen bepreist. Ein auf die Karibik spezialisierter Anbieter wirbt mit Nachlässen für Yachten, die zwischen dem 1. Juli und dem 1. November südlich bestimmter Breiten bleiben; die Saison südlich der Grenze zu verbringen ist also eine anerkannte Möglichkeit, die Bewertung zu ändern, kein Schlupfloch. Ein anderer wirbt für einzelne Gefahren mit Selbstbeteiligungen ab 2%. Beides sind Zahlen, die andere Märkte veröffentlichen. Keine davon ist eine Bedingung der Deckung, die wir arrangieren, und Selbstbeteiligungen einer von uns platzierten Police stehen in Ihrem Versicherungsschein.
Wir arrangieren Deckung bis zu $5M in-house. Oberhalb von $5M geht das Risiko in den Lloyd's-Markt. So oder so erhalten Sie eine Indikation auf die echten Daten Ihrer Yacht, keinen Durchschnitt. Zur Einordnung: Diese $5M sind Zeichnungsvollmacht und Kaskokapazität zur Festen Taxe, nicht die Haftpflicht-Deckungssumme. Haftpflichtsummen werden je Risiko festgelegt und einzeln bestätigt.
Für einen groben Startwert nutzen Sie den Yachtversicherungs-Kostenrechner, oder lesen Sie, was eine Yachtversicherung kostet.
Die Bewertung nach Bootstyp steht auf unseren Seiten zu Segelyachten, Motoryachten und Superyachten.
Dies sind allgemeine Informationen, keine Finanzberatung, und die Tabelle oben ist kein Angebot. Nichts hier bindet einen Underwriter. Jede Zahl auf dieser Seite stammt aus dem Policenwortlaut, der uns vorliegt, oder aus der daneben genannten Quelle, und wir korrigieren alles, was sich als falsch erweist: schreiben Sie uns, wir ändern es und datieren die Seite neu.
Was eine Karibik-Police deckt und was nicht
Die beiden Listen unten stammen direkt aus dem Policenwortlaut von London Marine Insurance Services, der uns vorliegt. Dieses Dokument entscheidet den Schadenfall, deshalb veröffentlichen wir es, statt darum herumzureden.
| Standardmäßig gedeckt | Nicht gedeckt oder an Bedingungen gebunden |
|---|---|
| Kasko für Rumpf und Maschine zur Festen Taxe, versichert mit 100% der Festen Taxe, ohne Zeitwertabzug bei Teilschäden | Krieg, Aufbringung, Beschlagnahme und Festhalten |
| Haftpflicht gegenüber Dritten | Piraterie und die Wegnahme der versicherten Yacht |
| Schäden durch benannte Stürme, sofern ein Hurrikanplan vereinbart ist, mit der Selbstbeteiligung von 10% | Kosten aus Kidnapping und Lösegeld; eine spezialisierte Kidnap-and-Ransom-Police ist zu empfehlen |
| Bergungskosten | Konfiskation durch Behörden in kubanischen, kolumbianischen, venezolanischen und haitianischen Gewässern |
| Haftung für Gewässerverschmutzung | Jeder Schaden außerhalb des im Versicherungsschein genannten Fahrtgebiets |
| Haftung für Passagiere und Crew | Einhandsegeln, sofern nicht schriftlich zugesagt |
| Deckung im Auflieger, unter der Navigations- und Nutzungsobliegenheit | Trimarane, Ferrozement-Rümpfe und Cigarette-Boote, die wir gar nicht platzieren können |
Drei dieser Zeilen haben eine Mechanik, die keine Tabelle trägt. Die Vier-Länder-Klausel, die Diebstahl-Obliegenheit und Kidnapping stehen weiter unten unter Kuba, Kolumbien, Venezuela und Haiti. Beschlagnahme bleibt bei uns ausgeschlossen; der deutsche Markt kennt dafür separate Kriegs-, Streik- und Beschlagnahme-Deckungen, die wir nicht arrangieren. Wie das Fahrtgebiet funktioniert und wie Sie es vor der Reise erweitern, ist der nächste Abschnitt.
Wertgutachten, aktuelle Fotos, ein Skipper-Lebenslauf und ein unterzeichneter Hurrikanplan sind Deckungsvoraussetzungen, keine Ausschlüsse: sie entscheiden, ob die Deckung überhaupt beginnt. Wir fragen sie im Angebotsprozess ab, nicht zur Erneuerung. Vier Deckungen, die deutsche Langfahrer zusätzlich prüfen, schreiben wir nicht: Insassenunfall, Rechtsschutz, Auslandskrankenversicherung und Skipperhaftpflicht. Die Fristen stehen weiter unten unter „So kommen Sie zur Deckung“.
Dies sind allgemeine Informationen, keine Finanzberatung. Ihr eigener Policenwortlaut und Ihr Versicherungsschein legen die genauen Bedingungen fest.
Deckt die Bootsversicherung Hurrikanschäden in der Karibik?
Ja, Hurrikanschäden in der Karibik sind deckbar, unter zwei Bedingungen. Die Underwriter müssen vorher einen unterzeichneten Hurrikanplan genehmigt haben, und die Selbstbeteiligung für diese Gefahr beträgt 10% des im Versicherungsschein genannten Kaskowerts. Nicht 10% des Schadens, und nicht Ihre gewöhnliche Selbstbeteiligung.
Unser Wortlaut überlässt den Auslöser nicht der Auslegung. Er definiert Schaden durch benannte Stürme als Schaden aus „any named or numbered windstorm or weather pattern as defined by the National Oceanic and Atmospheric Agency, or any equivalent government organisation“. Das ist der Wortlaut der Police selbst; die darin gemeinte Behörde ist die National Oceanic and Atmospheric Administration, NOAA. Das National Hurricane Center ist die NOAA-Stelle, die atlantische Stürme benennt. Den Schalter legt also die offizielle Sturmliste um, nicht das Urteil eines Underwriters im Nachhinein. Im deutschsprachigen Markt schreiben Anbieter ihren Sturmausschluss dagegen häufig über die Kategorien 1 bis 5 der Saffir-Simpson-Skala. Der Unterschied ist für Sie günstiger: eine Benennung ist überprüfbar, eine Kategorieeinstufung im Schadenfall diskutabel.
Die Geografie ist weniger ordentlich. Öffentliche Quellen sind sich nicht einig, wo die Fahrtgebietsgrenze für benannte Stürme verläuft. Deshalb hier die Spanne statt eines Rechtecks.
| Grenze | Häufig genannt | Wo die Quellen abweichen |
|---|---|---|
| Südgrenze | 12°40'N | Manche Versicherer nennen 12°30'N, so Yachting World. Wir rechnen mit der vorsichtigeren 12°40'N. |
| Nordgrenze | 23°30'N | In den englischsprachigen Quellen einheitlich. Ein deutschsprachiger Anbieter zieht die Zone bis 35°N und beginnt bei 13°N, also deutlich weiter nach Norden. |
| Längengrad | Etwa 55°W bis 85°W | Je Versicherer unterschiedlich; im deutschsprachigen Markt auch bis 90°W. |
| Sperrzeitraum | Etwa 1. Juni bis 30. November | Belegt sind Fenster vom 1. Juni bis 30. November, vom 1. Juli bis 30. November und vom 1. Juli bis 31. Oktober. Wir kalkulieren mit dem weitesten. |
| Was tatsächlich gilt | Ihre Deckungsbestätigung | Es gibt keine Branchennorm, also bindet kein veröffentlichtes Rechteck Ihre Police. |
Planen Sie niemals eine Saison nach einer Tabelle wie dieser. Sie zeigt die Spanne öffentlicher Quellen, erhoben im August 2026, deutschsprachige und englischsprachige Anbieter gemeinsam. Verbindlich ist allein Ihre Deckungsbestätigung.
Diese Regelung ist karibikspezifisch. Das Mittelmeer ist kein atlantisches Hurrikanbecken, deshalb trägt eine Med-Police keine Selbstbeteiligung für benannte Stürme und verlangt keinen Hurrikanplan. Genau darum wird dieselbe Yacht auf den beiden Seiten des Atlantiks unterschiedlich bewertet.
Das Timing ist eine eigene Frage, und wir beantworten sie an anderer Stelle. Die atlantische Hurrikansaison läuft vom 1. Juni bis 30. November und erreicht ihren Höhepunkt um den 10. September. Für das Bild Monat für Monat, die Sturmzahlen je Insel und die NOAA-Klimatologie lesen Sie unseren Guide zur Hurrikansaison in der Karibik. Dort steht auch, wann die Hurrikansaison in der Karibik beginnt und endet. Diese Seite bleibt auf der Policenseite der Linie: Sie erklärt, ob die Deckung greift.
Wie die Sturm-Selbstbeteiligung neben Ihrer gewöhnlichen steht, steht ausführlich unter Selbstbeteiligung bei benannten Stürmen erklärt. Wenn Sie die Saison an Bord wohnen, lesen Sie zusätzlich Liveaboard-Versicherung, denn die Auflieger-Obliegenheit weiter unten betrifft Sie.
Was ein unterzeichneter Hurrikanplan enthalten muss
Ein Hurrikanplan ist ein unterzeichnetes, datiertes Dokument, das die Underwriter genehmigen, bevor Deckung gewährt wird. Er sagt, was mit der Yacht passiert, wenn ein Sturm benannt wird: wohin sie geht, wer sie bewegt und bis wann. Unser Wortlaut macht ihn zur Voraussetzung für die Deckung, es gibt also keine Deckung für benannte Stürme ohne ihn.
Was die Underwriter prüfen
- 1Wohin die Yacht geht: an Land gestellt, mit Niederhaltern gesichert und mit gelegtem Mast, oder aus der Prognosebahn heraus verlegt.
- 2Wer namentlich verantwortlich ist, plus eine benannte Vertretung für die Zeit, in der Sie nicht auf der Insel sind.
- 3Der Auslösezeitpunkt in Stunden vor der prognostizierten Ankunft, ab dem der Plan läuft.
- 4Die konkrete Werft oder Marina, die die Underwriter nach Qualität und Erfahrung freigeben.
Wir bauen das Dokument hier nicht nach. Unser Hurrikanplan-Generator erstellt es in versicherungsfertigem Format mit ausgefülltem Zeitplan. Dieser Abschnitt behandelt den Plan als Deckungsvoraussetzung: kein unterzeichneter Plan, keine Deckung für benannte Stürme, unabhängig von der Prämie.
Werften sind früh ausgebucht, und die Werft, die Sie nennen, ist Teil der Freigabe. Cruising World berichtet, dass Versicherer Qualität, Technik und Erfahrung einer Marina prüfen, bevor sie einen Sturmplan freigeben. Ein karibischer Spezialanbieter wirbt damit, die Hälfte der Slippkosten bis $5,000 zu übernehmen, deutschsprachige Vergleichsportale nennen 50% bis 100% der Aufschleppkosten. Das ist an anderer Stelle veröffentlichte Marktpraxis, keine Bedingung der Deckung, die wir arrangieren.
Dann die Klausel, die Bordwohner erwischt. Steht ein Aufliegerzeitraum in Ihrem Versicherungsschein, sichert der Wortlaut zu, dass die versicherte Yacht während dieser gesamten Zeit nicht gefahren und in keiner Weise genutzt wird, auch nicht als Wohnung, ob dauerhaft oder zeitweise. An Bord schlafen im Auflieger verletzt diese Obliegenheit. Wenn Sie die Saison an Bord wohnen wollen, sagen Sie es vor Ausstellung des Versicherungsscheins, nicht danach.
Kuba, Kolumbien, Venezuela und Haiti: Deckung zu geänderten Bedingungen
Für kubanische, kolumbianische, venezolanische und haitianische Gewässer ist Deckung platzierbar. Sie ist dort nicht ausgeschlossen. Stattdessen ändern sich die Bedingungen, und zwar ganzjährig: unabhängig von der Sturmsaison und von der Fahrtgebietsgrenze für benannte Stürme. Dieselbe Route wird im Februar genauso bewertet wie im September.
Kolumbien ist das vierte Land. Unsere Klausel ist genau so betitelt: Kuba, Kolumbien, Venezuela und Haiti, Ausschlüsse und Obliegenheiten. Eine Kurzform, die Kolumbien weglässt, untertreibt, was für Sie gilt.
Die Variante für US-Flagge
Eine zweite, engere Klausel ist betitelt: Kolumbien und Haiti, Ausschlüsse und Obliegenheiten (USA Flag / Insured). Dieselben vier Unterpunkte, zwei Länder statt vier, und sie greift bei Yachten unter US-Flagge und bei in den USA ansässigen Versicherungsnehmern. Für einen deutschen Eigner mit deutsch oder EU-geflaggter Yacht ist das keine Erleichterung: Sie tragen die geänderten Bedingungen in allen vier Ländern. Deshalb fragen wir Flagge und Wohnsitzland im Angebotsprozess ab.
Wie Diebstahldeckung zurückgeholt wird
Diebstahl ist der eine Punkt, den Sie zurückholen können, und fast niemand erklärt wie. Er ist in diesen Gewässern absolut ausgeschlossen, mit einer Rückausnahme: es sei denn, die versicherte Yacht liegt in einer gewerblichen Marina, die die Underwriter vorher schriftlich vereinbart haben. Nehmen Sie das wörtlich: eine gewerbliche Marina, kein Bojenfeld und kein Fischerdock, den Underwritern namentlich genannt und vor Ihrer Ankunft schriftlich akzeptiert. Senden Sie also den Namen der Marina mit Ihrer Route, bewahren Sie die schriftliche Bestätigung auf und bleiben Sie in dieser Marina, damit Diebstahldeckung greift. Eine Nacht im Ankerfeld, und Diebstahl ist in dieser Zeit nicht gedeckt. Eine zweite Marina ist eine neue Anfrage.
Zwei weitere Punkte liegen außerhalb der Vier-Länder-Klausel. Die Police deckt keine Kosten im Zusammenhang mit der Entführung einer Person zum Zweck der Lösegelderpressung, und der Wortlaut empfiehlt eine spezialisierte Kidnap-and-Ransom-Police, wo dieses Risiko besteht. Wir arrangieren sie nicht. Krieg, Aufbringung, Beschlagnahme und Festhalten stehen in einem eigenen Ausschluss, der überall gilt, wo Sie fahren. Lesen Sie beides zusammen mit Superyacht-Versicherung sowie unserem Guide dazu, was die Yachtversicherung nicht deckt.
Die vier Folgen, zum Nachlesen
- Alle Selbstbeteiligungen verdoppeln sich, solange die Yacht in kubanischen, kolumbianischen, venezolanischen oder haitianischen Gewässern ist.
- Konfiskation durch eine Behörde ist ausgeschlossen.
- Piraterie und die Wegnahme der versicherten Yacht sind ausgeschlossen.
- Diebstahldeckung ist absolut ausgeschlossen, es sei denn, die versicherte Yacht liegt in einer von den Underwritern vorher schriftlich vereinbarten gewerblichen Marina.
Ein Wort zur Beschlagnahme, weil sie im deutschen Markt eine eigene Produktkategorie ist. Schäden an der Yacht in behördlichem Gewahrsam sind bei den meisten Kaskodeckungen ausgeschlossen, auch bei unserer, und deutsche Anbieter verkaufen dafür eine separate Kriegs-, Streik- und Beschlagnahme-Versicherung. Wir arrangieren diese Erweiterung nicht und behaupten nicht, sie einschließen zu können. Zu den Sicherheits- oder Sanktionslagen dieser Länder nehmen wir keine Stellung; wir veröffentlichen nur, was im Vertrag steht.
Insel für Insel: Bahamas, BVI, USVI, Grenada und Trinidad
Einklarierungsformalitäten und Grenzen der Deckung sind zwei verschiedene Dinge, und Fahrtensegler zahlen dafür, sie zu verwechseln. Ein Cruising Permit bringt Sie in ein Land. Ihr Fahrtgebiet und Ihre Sturmbedingungen entscheiden, ob ein Schaden bezahlt wird, wenn Sie dort sind.
| Gebiet | Einklarierung oder Permit | Versicherungsrelevanter Hinweis |
|---|---|---|
| Bahamas | Für ausländische Sportboote ist ein Cruising Permit erforderlich, bepreist nach Länge: $300 für 12 Monate bis 34 Fuß, $600 für 34 bis 100 Fuß, $1,000 für 100 bis 150 Fuß, $1,600 für 150 bis 200 Fuß, $2,000 über 200 Fuß. Ein Jahr gültig, solange das Schiff das Land nicht verlässt. Eine Passagiersteuer von $20 fällt für jeden nicht ansässigen Passagier ab dem vierten an, ab sechs Jahren. | Bahamas Customs nennt in seinen Hinweisen keine Versicherungspflicht. Zu prüfen ist, ob Ihr eigenes Fahrtgebiet die Bahamas überhaupt einschließt. |
| British Virgin Islands | Cruising Permits richten sich nach der Cruising Permit Ordinance (Cap. 203). Die Sätze sind mehr als einmal gestiegen und die veröffentlichten Zahlen widersprechen sich, bestätigen Sie den aktuellen Satz deshalb bei der Regierung der BVI. | Chartereinsatz ändert sowohl die Permit-Lage als auch den Nachtrag, den Ihre Police braucht. |
| USVI und Puerto Rico | US-Hoheitsgebiet. Eine deutsch oder EU-geflaggte Yacht klariert hier regulär in die USA ein, mit allem, was dazugehört. | Versicherungsseitig ist die Frage umgekehrt: Reicht Ihr vereinbartes Fahrtgebiet bis zu den US Virgin Islands und nach Puerto Rico? Eine Police, die an den europäischen Meeren endet, tut es nicht. |
| Grenada und Trinidad | Übliche regionale Einklarierung bei Ankunft. | Die traditionellen Zufluchtsreviere südlich der Grenze für benannte Stürme, und der Grund, warum auf so vielen Versicherungsscheinen ein Breitengrad steht. |
Und nun das Gegengewicht, denn eine Breitengradlinie ist eine Zeichnungsgrenze, keine Wetterprognose. Yachting World berichtete, dass einige Yachtversicherer historisch 12°30'N als offizielle Grenze festgeschrieben haben, und dass Hurrikan Beryl am 30. Juni 2024 Kategorie 4 erreichte, der früheste schwere Atlantik-Hurrikan seit mehr als 58 Jahren, nachdem er nur 42 Stunden gebraucht hatte, um sich aus einem tropischen Tiefdruckgebiet zu einem schweren Hurrikan zu entwickeln. Über 100 Yachten und andere Schiffe verließen Grenada. Grenada liegt auf sehr vielen Versicherungsscheinen unterhalb der Linie. Den Sturm hat die Linie nicht aufgehalten.
Bergung, Slippen und Reparatur kosten auf einer abgelegenen Insel mehr als zu Hause, und die Warteliste der Werften nach einem regionalen Sturm ist lang. Deshalb zählt das Platzierungsnetz hinter Ihrer Police hier mehr als in Palma oder Kiel.
Weiter nach Westen oder eine Saison in den USA? Wir bauen Seiten zu Yachtversicherung in Mexiko und Yachtversicherung in Florida. Für die Atlantiküberquerung in die Antillen lesen Sie Blauwasser- und Offshore-Deckung.
Ihre Yacht in der Karibik verchartern
Verchartern Sie Ihre Karibik-Yacht, ersetzt die Charterausfallversicherung die entgangenen Netto-Chartereinnahmen für die Zeit, in der sie nicht verdienen kann, bis zu €600 pro Tag für höchstens 67 Tage je Schadenereignis.
Die drei Bedingungen, die Wettbewerber nicht veröffentlichen
- Sie gilt nur für Ausfälle unter einem unterzeichneten Chartervertrag, dessen verbindliche Anzahlung vor dem Schadentag geleistet wurde, und nur oberhalb der ersten sieben Tage ausgefallener Charterzeit.
- Kein Anspruch entsteht, wenn das Ereignis die Yacht zum tatsächlichen oder konstruktiven Totalverlust macht. Dann antwortet stattdessen die Kasko.
- Sie setzt voraus, dass die Fahrt auf das Fahrtgebiet der Police beschränkt bleibt, womit Sie direkt zurück in der Fahrtgebietsfrage weiter oben sind.
Die Bareboat-Falle muss man klar benennen. Unser Wortlaut verlangt einen schriftlichen Bareboat-Chartervertrag mit einer Freistellungsklausel zugunsten der Versicherer. Ohne ihn kann die Leistung aus der Police verweigert werden. Ein Handschlag und ein Zahlungslink sind kein Chartervertrag.
Die kaufmännische Seite des Chartergeschäfts steht unter Charter-Yachtversicherung und Bareboat-Charterdeckung. Dieser Abschnitt behandelt nur, was sich ändert, wenn die Charter in der Karibik stattfindet: die Sturmbedingungen oben, der unterzeichnete Hurrikanplan und die Werft, die dieser Plan nennt.
So kommen Sie zur Deckung
Drei Schritte, und Sie sehen die Sturmbedingungen schriftlich, bevor Sie sich zu irgendetwas verpflichten.
Bedingungen, mit denen Sie planen sollten: ein Wertgutachten, das binnen 45 Tagen nach Deckungsbeginn eingeht und genehmigt wird, mit Auflagen, die binnen 30 Tagen umgesetzt sind; ein Skipper-Lebenslauf mit Schadenhistorie; und ein zufriedenstellender, unterzeichneter Antrag binnen 14 Tagen nach Deckungsbeginn. Einhandsegeln ist nicht gedeckt, sofern wir es nicht schriftlich zusagen.
World Yacht Insurance ist kein Versicherer, kein Broker und trägt kein Risiko. Die Firmenreferenz 308599 gehört London Marine Insurance Services Ltd. Die Underwriter bei Lloyd's tragen das Risiko und zahlen berechtigte Schäden. Die vollständige Kette steht unter wie es funktioniert.
- 1
Nennen Sie uns Yacht und Route
Feste Taxe, Alter des Rumpfs, Fahrtgebiet, und wo die Yacht zwischen Juli und November liegen wird.
- 2
Wir vermitteln das Risiko
Die Deckung wird bei Lloyd's of London über London Marine Insurance Services Ltd arrangiert und platziert, einen Lloyd's-akkreditierten Broker, zugelassen und reguliert von der britischen Financial Conduct Authority unter der Firmenreferenz 308599.
- 3
Bedingungen innerhalb von 48 Stunden
Mit der Selbstbeteiligung für benannte Stürme, der Anforderung eines Hurrikanplans und dem Fahrtgebiet, alles in der Deckungsbestätigung genannt, damit Sie es vor dem Abschluss lesen.
Yachtversicherung Karibik: häufige Fragen (FAQ)
Deckt die Bootsversicherung Hurrikanschäden in der Karibik?+
Ja, sofern Deckung für benannte Stürme gewährt wurde. Sie wird nur gegen einen vorher von den Underwritern genehmigten, unterzeichneten und datierten Hurrikanplan gewährt, den unser Wortlaut zur Voraussetzung für die Deckung macht. Die Selbstbeteiligung für diese Gefahr beträgt 10% des im Versicherungsschein genannten Kaskowerts, nicht 10% des Schadens. Als benannter Sturm gilt, was die National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA) benennt; ausschlaggebend ist also die offizielle Sturmliste und nicht die Einschätzung eines Underwriters. Dies sind allgemeine Informationen, keine Finanzberatung.
Was ist bei einer Yachtversicherung für die Karibik nicht gedeckt?+
Krieg, Aufbringung, Beschlagnahme, Festhalten und Konfiskation; Piraterie und die Wegnahme der Yacht; sowie Kosten aus Kidnapping und Lösegeld, für die der Wortlaut eine spezialisierte Police empfiehlt. In kubanischen, kolumbianischen, venezolanischen und haitianischen Gewässern verdoppeln sich alle Selbstbeteiligungen, und Diebstahl ist ausgeschlossen, sofern die Yacht nicht in einer vorher schriftlich vereinbarten gewerblichen Marina liegt. Trimarane, Ferrozement-Rümpfe und Cigarette-Boote schreiben wir gar nicht. Einhandsegeln braucht eine schriftliche Zusage.
Gilt meine europäische Police auch in der Karibik?+
Nur wenn das Fahrtgebiet die Karibik ausdrücklich einschließt. Europäische Policen enden häufig an den europäischen Meeren, die Karibik ist eine eigene Stufe. Erweitern lässt sich das Fahrtgebiet in der Regel per Nachtrag vor der Abfahrt, wofür die Underwriter eine Fahrtgebietsbeschreibung mit Zeitablauf sehen wollen. Ein Schaden außerhalb der vereinbarten Grenzen ist nicht gedeckt, die Police wird dadurch aber nicht insgesamt hinfällig. Mehrere karibische Marinas verlangen zudem einen Versicherungsnachweis, bevor sie Sie einlaufen oder festmachen lassen.
Wie viel kostet eine Yachtversicherung für die Karibik?+
Als Orientierung 1% bis 1,5% der Festen Taxe pro Jahr, also etwa $5,000 bis $7,500 bei einer Yacht mit $500,000 Fester Taxe. Die Selbstbeteiligung für benannte Stürme kommt separat hinzu und liegt bei 10% der Festen Taxe, bei derselben Yacht also $50,000. Der deutsche Markt nennt für eine weltweite Fahrt zusätzlich grob das Drei- bis Vierfache einer reinen Europa-Prämie als Orientierung, so blauwasser.de. Haftpflichtsummen werden je Risiko festgelegt und einzeln bestätigt. Das sind Bandbreiten, kein Angebot. Dies sind allgemeine Informationen, keine Finanzberatung.
Ist Krankenrücktransport durch die Yachtversicherung gedeckt?+
Nein. Kasko und Haftpflicht sind keine Krankenversicherung, und wir arrangieren keine Kranken- oder Rückführungspolicen. NoonSite dokumentiert den Ambulanzflug eines Fahrtenseglers von Bonaire nach Miami mit $28,000, gegenüber einer separaten Rückführungsmitgliedschaft für unter $200 im Jahr. Der deutsche Markt kennt fünf Yacht-Deckungen: Haftpflicht, Kasko, Insassenunfall, Rechtsschutz und Auslandskrankenversicherung. Wir arrangieren die ersten beiden. Insassenunfall, Rechtsschutz, Auslandskranken und Skipperhaftpflicht schreiben wir nicht, dafür brauchen Sie einen separaten Anbieter, und zwar vor der Abfahrt.
Geprüft von Costas Matheou, lizenzierter Versicherungsagent (Zypern).
Zuletzt aktualisiert im August 2026. Die Policenbedingungen sind dem Wortlaut von London Marine Insurance Services entnommen, der uns vorliegt, und die Gebühren für Cruising Permits prüfen wir jede Saison bei der ausgebenden Behörde nach.
Deckungsbedingungen, Prämien und Selbstbehalte auf dieser Seite sind indikativ und keine Finanzberatung. Die Deckung steht unter dem Vorbehalt von Zeichnung, Wertgutachten und Policenwortlaut.
Karibik-Bedingungen, bevor Sie ablegen
Kasko zur Festen Taxe und Haftpflicht für Ihre Karibik-Saison, platziert bei Lloyd's of London über London Marine Insurance Services Ltd, einen Lloyd's-akkreditierten Broker. Senden Sie die Daten der Yacht und wo sie zwischen Juli und November liegen wird, und ein indikatives Angebot erreicht Sie per E-Mail, meist innerhalb von 48 Stunden.