Was kostet eine Bootsversicherung für Yachten?
Eine Bootsversicherung kostet üblicherweise 1 % bis 1,5 % des vereinbarten Werts Ihrer Yacht pro Jahr, bei einem $500,000 teuren Boot also etwa $5,000 bis $7,500, für kombinierten Kasko- und Haftpflichtschutz. Ihr Fahrtgebiet, das Alter der Yacht, Ihre Selbstbeteiligung und Ihre Schadenhistorie verschieben den Betrag.
Dieser Ratgeber zeigt durchgerechnete Kostentabellen nach Wertband, erklärt die 10-%-Regel für benannte Stürme und nennt sechs Wege, um weniger zu zahlen.
- 1 % bis 1,5 %
- des vereinbarten Werts pro Jahr (typische Prämie)
- 10%
- Selbstbeteiligung bei benanntem Sturm (Hurrikan-Plan nötig)
- bis zu $5M
- hausinternes Underwriting (ab $5M über Lloyd's)
- €600/Tag
- Charterausfall, maximal 67 Tage
Wir haben diesen Ratgeber für Eigner größerer Freizeityachten geschrieben, meist Segel- und Motoryachten über 26 bis 27 Fuß, die vor der Angebotsanfrage ein klares Bild der Jahreskosten wollen. Wir vermitteln Deckung für Yachten weltweit und veröffentlichen die Zahlen offen. Unten finden Sie durchgerechnete Kostentabellen nach Wertband, eine verständliche Erklärung der 10-%-Regel für benannte Stürme und die Hebel, die Ihre Prämie senken.
Was kostet eine Bootsversicherung für Yachten?
Eine Bootsversicherung kostet 1 % bis 1,5 % des vereinbarten Werts der Yacht pro Jahr, bei einer $1,000,000 teuren Yacht also etwa $10,000 bis $15,000, für kombinierten Kasko- und Haftpflichtschutz, platziert bei Lloyd's of London. Ihr Fahrtgebiet, das Alter der Yacht und die gewählte Selbstbeteiligung verschieben den Betrag innerhalb dieses Bandes nach oben oder unten.
So sieht dieser Prozentsatz über drei gängige Wertbänder hinweg aus.
| Vereinbarter Wert | Bei 1 % | Bei 1,5 % |
|---|---|---|
| $250,000 | $2,500 | $3,750 |
| $500,000 | $5,000 | $7,500 |
| $1,000,000 | $10,000 | $15,000 |
Jährliche kombinierte Kasko- und Haftpflichtprämie, indikative Bänder (LMIS-Indikationen).
Ein Punkt der Verwirrung ist auszuräumen. Hier geht es um Yachtschutz: eine Versicherung zum vereinbarten Wert für größere Segel- und Motoryachten, die weltweit unterwegs sind, einschließlich der Karibik. Das ist ein anderer Markt als die Massenversicherung für Kleinboote, wo ein Anbieter für kleine Sportboote und Trailerboote grob $267 bis $839 pro Jahr veranschlagt. Diese Durchschnittswerte beschreiben kleinere Fahrzeuge und gelten nicht für eine sechsstellige Yacht.
World Yacht Insurance ist ein Yachtversicherungs-Vermittler, der Kasko- und Haftpflichtdeckung bis zu $5M für Segel- und Motoryachten weltweit arrangiert, einschließlich der Karibik, platziert bei Lloyd's of London über London Marine Insurance Services Ltd, einen bei Lloyd's akkreditierten Broker.
What this means for owners: Was das für Eigner bedeutet: Das Prozentband macht die Budgetplanung einfach. Nehmen Sie den vereinbarten Wert Ihrer Yacht, multiplizieren Sie ihn mit 0,01 und 0,015, und Sie haben Ihre voraussichtliche Jahresspanne vor Nachlässen oder Zuschlägen. Ein Kostenrechner für die weltweite Yachtversicherung kann sie verfeinern, aber die Rechnung beginnt hier.
Keine Finanzberatung. Die Angaben sind indikative Bänder aus LMIS-Policenindikationen; Ihr tatsächliches Angebot hängt vom Fahrzeug, vom Fahrtgebiet und von der Besichtigung ab.
Was bestimmt Ihre Yachtversicherungsprämie?
Mehrere Tariffaktoren entscheiden, wo Sie im Band von 1 % bis 1,5 % landen. Die Underwriter gewichten jeden einzelnen und fassen sie dann zu einem einzigen Satz zusammen.
- Vereinbarter Wert: die Basisgröße, mit der der Prozentsatz multipliziert wird. Höherer Wert, höhere Prämie.
- Alter und Zustand der Yacht: ältere Rümpfe und müde Maschinen sind teurer zu versichern.
- Fahrzeugtyp: ein Katamaran, eine einrümpfige Segelyacht oder eine Motoryacht werden jeweils unterschiedlich bewertet.
- Fahrtgebiet: die Gewässer, die Sie angeben, und ob sie Hurrikanzonen einschließen.
- Ihre Bootserfahrung und Schadenhistorie: qualifizierte, schadenfreie Eigner zahlen weniger.
- Liegeplatz und Auflieger: wo das Boot außerhalb der Saison liegt, an Land oder im Wasser.
- Deckungssummen und die gewählte Selbstbeteiligung: höhere Summen erhöhen die Prämie; eine höhere Selbstbeteiligung senkt sie.
Das ganzjährige Wohnen an Bord ist selbst ein Tariffaktor, deshalb wird eine Versicherung für das Leben an Bord oft anders bepreist als ein Boot, das nur an ein paar Wochenenden im Jahr genutzt wird. Für eine ausführlichere Aufschlüsselung, wie Underwriter diese Eingangsgrößen einordnen, legt YachtWorld die übliche Faktor-Systematik dar.
Die Yachtbesichtigung macht aus diesen Faktoren eine belastbare Zahl. Sie bestätigt Zustand und Wert der Yacht, und die Underwriter bepreisen das Risiko danach statt nach Ihrer eigenen Schätzung.
Wie wird eine Yachtversicherungsprämie tatsächlich berechnet?
Versicherer legen zuerst einen vereinbarten Wert fest, eine feste Summe, die Sie und der Underwriter bei Vertragsbeginn vereinbaren. Danach bepreisen sie die Jahresprämie als grob 1 % bis 1,5 % dieses Werts. Eine Police zum vereinbarten Wert zahlt diese volle Summe nach einem Totalverlust. Eine Police zum tatsächlichen Zeitwert (ACV) zahlt stattdessen den abgeschriebenen Marktwert, was günstiger ist, Sie aber ungeschützt lässt.
Der vereinbarte Wert ist die Basis, mit der der Prozentsatz multipliziert wird, und er ist der größte Einzelhebel, den viele Käufer übersehen. Setzen Sie ihn zu niedrig an, sparen Sie jetzt ein wenig Prämie, bekommen aber nach einem Schaden deutlich weniger zurück. Setzen Sie ihn korrekt an, entspricht Ihre Auszahlung dem, was die Yacht Ihnen wirklich wert ist.
Die Wahl zwischen vereinbartem Wert und tatsächlichem Zeitwert zählt mehr als der Satz selbst. Nach einem konstruktiven Totalverlust zahlt eine Police zum vereinbarten Wert die volle vereinbarte Summe; eine ACV-Police folgt der Abschreibung und zahlt nur den Marktwert am jeweiligen Tag, der bei einer zehn Jahre alten Yacht ein Bruchteil der Wiederbeschaffungskosten sein kann.
Yachten schreiben stetig ab, sodass die Kluft zwischen beiden mit jedem Jahr Eigentum größer wird. Deshalb wählen die meisten Eigner finanzierter oder Blauwasser-Yachten den vereinbarten Wert. Für einen genaueren Blick lesen Sie unseren Ratgeber vereinbarter Wert vs. tatsächlicher Zeitwert.
Was ist die Selbstbeteiligung einer Yachtpolice, und die "10-%-Regel"?
Eine Standard-Selbstbeteiligung bei Yachten beträgt 1 % bis 5 % des vereinbarten Werts pro Schaden (LMIS-Policenwortlaut). Sie wählen sie, und eine höhere Selbstbeteiligung senkt Ihre Prämie. In Hurrikanzonen gilt eine gesonderte Selbstbeteiligung für benannte Stürme von etwa 10% für Sturmschäden, und sie greift erst, wenn Sie einen unterschriebenen Hurrikan-Plan eingereicht haben.
Der Ausdruck "10-%-Regel" wird locker verwendet. Manche Eigner meinen die groben jährlichen Betriebskosten eines Bootes. In der Versicherung ist die tragende 10% die Selbstbeteiligung für benannte Stürme: der Anteil eines Schadens in der Sturmzone, den Sie selbst tragen, wenn ein benanntes tropisches System den Schaden verursacht.
| Art der Selbstbeteiligung | Satz | Wann sie gilt |
|---|---|---|
| Standard-Selbstbeteiligung | 1 % bis 5 % des vereinbarten Werts | Jeder gedeckte Schaden |
| Selbstbeteiligung für benannte Stürme | Etwa 10% des vereinbarten Werts | Schaden durch benannten Sturm; erfordert einen unterschriebenen Hurrikan-Plan |
Was das bedeutet: bei einer $1,000,000 teuren Yacht sind eine 10%-Selbstbeteiligung für benannte Stürme $100,000, die Sie zahlen, bevor die Deckung bei Hurrikanschäden greift. Und das Einreichen des unterschriebenen Hurrikan-Plans ist kein optionaler Papierkram. Ohne ihn greift die Deckung für benannte Stürme überhaupt nicht. Für das Timing der Saison veröffentlicht das National Hurricane Center die offiziellen atlantischen Daten. Sehen Sie unseren Ratgeber zur Selbstbeteiligung für benannte Stürme für die vollständige Mechanik.
Was kostet eine Yachtversicherung pro Jahr im Vergleich zum Monat?
Eine Yachtversicherung wird jährlich angeboten und bezahlt, nicht monatlich. Eine $500,000 teure Yacht bei 1 % bis 1,5 % des vereinbarten Werts kostet grob $5,000 bis $7,500 im Jahr, oder etwa $420 bis $625 im Monat, wenn Sie es auf zwölf Monate aufteilen. Es gibt keine echte monatliche Marinepolice, obwohl eine Auflieger-Deckung außerhalb der Saison den Jahresbetrag senken kann.
Der Monatsbetrag ist eine Veranschaulichung, kein Produkt. Marinedeckung wird als Jahrespolice geschrieben, weil sich das Risiko mit den Jahreszeiten ändert, nicht mit dem Kalendermonat. Manche Broker bieten Ratenzahlung an, aber die Vertragslaufzeit bleibt jährlich.
Die echte saisonale Ersparnis kommt vom Auflieger. Wenn das Boot über den Winter an Land oder in einer Box liegt und Sie nicht unterwegs sind, senkt eine risikoreduzierte Auflieger-Deckung den Satz für diesen Zeitraum. Windward Yachts erklärt, wie saisonale Versicherungsvereinbarungen in der Praxis funktionieren.
Was kostet die Versicherung meines Yachttyps?
Das Band von 1 % bis 1,5 % gilt über alle Fahrzeugtypen hinweg, aber wo Sie darin liegen, verschiebt sich mit dem Rumpf. Die Tabelle unten zeigt einen repräsentativen vereinbarten Wert und das Jahresband für jeden Typ (LMIS-Indikationen).
| Yachttyp | Repräsentativer vereinbarter Wert | Jahresprämie (1 % bis 1,5 %) |
|---|---|---|
| Segelyacht | $300,000 | $3,000 bis $4,500 |
| Katamaran | $600,000 | $6,000 bis $9,000 |
| Motoryacht | $750,000 | $7,500 bis $11,250 |
| Superyacht | $6,000,000+ | Bepreist über den breiteren Lloyd's-Markt |
Katamarane liegen oft nahe der Bandobergrenze, um die 1,5 %, weil zwei Rümpfe, zwei Riggs oder zwei Motoren und höhere Charternutzung das Risiko erhöhen; Catamaran Guru erläutert, warum Mehrrumpf-Sätze höher liegen. Superyachten mit einem Wert über $5M gehen über die hausinterne Vollmacht hinaus in den breiteren Lloyd's-Markt.
Für typspezifische Details folgen Sie einem beliebigen Yachttyp in der obigen Tabelle. Windward Yachts schlüsselt zudem die Bewertung nach Fahrzeugtyp auf.
Wie verändert Ihr Fahrtgebiet die Kosten?
Ihr Fahrtgebiet ist eine bepreiste Grenze, keine Empfehlung. Erweitern Sie Ihre Fahrtgrenzen in die karibische Hurrikanbox, steigen sowohl die Prämie als auch die Sturm-Selbstbeteiligung. Kroatien führt verdoppelte Selbstbeteiligungen. Und wenn Sie ohne eine Fahrtgebietserweiterung außerhalb Ihres angegebenen Gebiets fahren, kann ein Schaden rundheraus verweigert werden.
Der Deckungsumfang zählt hier ebenfalls. Eine günstigere Police für benannte Gefahren kann die Karibik oder die Bahamas ganz ausschließen, während eine Allgefahrendeckung breiter ist. Diesen Unterschied erklären wir im Abschnitt gedeckt gegenüber nicht gedeckt weiter unten.
Das National Hurricane Center legt die offizielle atlantische Hurrikansaison auf den 1. Juni bis 30. November fest. Eine Angabe von "1. November" kursiert online und ist falsch; die NOAA-Saison endet am 30. November. Das richtige Datum ist wichtig, weil Ihr Hurrikan-Plan und Ihre Auflieger-Pflichten bis zum veröffentlichten Saisonende laufen.
US-Eigner sehen zudem einen geografischen Zuschlag. Yachteigner in Florida, Texas oder Kalifornien zahlen mehr, wenn sie in hurrikangefährdeten Gewässern fahren, wobei sich die Bewertung nach dem angegebenen Fahrtgebiet richtet, nicht nach dem Heimatstaat allein.
Karibische Hurrikanbox, auf einen Blick
Die Deckung für benannte Stürme erfordert einen unterschriebenen Hurrikan-Plan und trägt eine Selbstbeteiligung von 10%. Die Saison läuft vom 1. Juni bis 30. November (NOAA). Das Befahren der Box außerhalb Ihrer angegebenen Grenzen macht den Schaden nichtig.
Für regionale Details siehe Yachtversicherung Mittelmeer, Yachtversicherung Kroatien, Blauwasser- und Offshore-Versicherung.
Was kauft die Prämie tatsächlich, und was nicht?
Eine Yachtprämie kauft zwei Dinge: Kasko- und Maschinendeckung für den physischen Verlust des Bootes und Haftpflicht (P&I) für Personenschäden, Sachschäden und Umweltschäden Dritter, üblicherweise bis zu einer Haftungssumme von $1,000,000. Was sie nicht kauft, sind Reparaturen für Verschleiß, Korrosion oder allmähliche Abnutzung. Diese sind als Instandhaltung ausgeschlossen.
Gedeckt
- Kasko und Maschine (physischer Verlust)
- P&I / Haftpflicht gegenüber Dritten (bis etwa $1M)
- Umwelthaftung
- Bergung und Wrackbeseitigung
- Charterausfall (€600/Tag, max. 67 Tage)
- Heilbehandlungskosten
- Nicht versicherte Bootsführer und Suche & Rettung
Nicht gedeckt
- Verschleiß, Abnutzung und Korrosion
- Fehlende Instandhaltung
- Folgeschäden
- Regatta (ohne besondere Vereinbarung)
- Krieg (ohne besondere Vereinbarung)
- Benannter Sturm ohne eingereichten Hurrikan-Plan
Deckungsübersicht aus dem LMIS-Policenwortlaut.
Das beantwortet eine häufige Frage: Was kostet eine Haftpflichtpolice über $1,000,000 bei einer Yacht? Haftpflicht (P&I) wird nicht einzeln verkauft; sie ist in die Yachtpolice eingebunden. Eine Summe von $1M ist ein gängiger Ausgangspunkt, und Yacht-Haftungssummen liegen je nach Fahrzeugwert und Crew typischerweise zwischen $1M und $5M. Das Anheben der Summe kostet relativ wenig zusätzlich zur kombinierten Prämie, weil der Kasko den größeren Teil der Kosten ausmacht.
Was das bedeutet: budgetieren Sie für den Kasko, und die Haftpflicht kommt mit. Wenn Sie chartern, braucht die gewerbliche Charternutzung eine Charter-Vereinbarung, weil eine Standard-Freizeitpolice sie ausschließt; die Charterausfall-Obergrenze von €600/Tag läuft dann bis maximal 67 Tage. Siehe Charter-Yachtversicherung, Bareboat-Charterversicherung und unseren Ratgeber dazu, was eine Yachtversicherung nicht deckt.
Wie können Sie Ihre Yachtversicherungskosten senken?
Sie können eine Yachtprämie senken, indem Sie Ihre Selbstbeteiligung erhöhen, eine saubere Schadenhistorie halten, eine aktuelle Yachtbesichtigung durchführen, Ihr angegebenes Fahrtgebiet begrenzen, das Boot außerhalb der Saison an Land aufliegen lassen und einen gut gewarteten modernen Rumpf versichern. Jeder Punkt trimmt den Satz von 1 % bis 1,5 %, der auf Ihren vereinbarten Wert angewandt wird.
- 1Erhöhen Sie Ihre Selbstbeteiligung. Wenn Sie mehr von jedem Schaden selbst tragen, senkt das den Satz, den Underwriter berechnen.
- 2Halten Sie eine saubere Schadenhistorie. Eine schadenfreie Vergangenheit ist eines der stärksten Signale für einen risikoärmeren Eigner.
- 3Führen Sie eine aktuelle Yachtbesichtigung durch. Eine aktuelle Besichtigung beruhigt die Underwriter über den Zustand und kann Zuschläge entfernen.
- 4Begrenzen Sie Ihr angegebenes Fahrtgebiet. Engere Fahrtgrenzen, besonders außerhalb von Hurrikanzonen, verringern das eingepreiste Risiko.
- 5Lassen Sie das Boot außerhalb der Saison an Land aufliegen. Eine risikoreduzierte Auflieger-Deckung senkt den Satz für die Monate, in denen Sie nicht unterwegs sind.
- 6Versichern Sie einen gut gewarteten modernen Rumpf. Neuere, gepflegte Yachten erhalten bessere Konditionen als vernachlässigte ältere Boote.
- 7Nutzen Sie einen Marinespezialisten statt eines Hausrat- oder Kfz-Versicherers für jede Yacht über 27 Fuß, damit die Police wirklich zum Risiko passt.
Windward Yachts behandelt ähnliche Schritte zur Kostenkontrolle für Eigner, die ihre Optionen abwägen.
So erhalten Sie ein präzises Yachtversicherungsangebot
Eine belastbare Zahl braucht vier Schritte.
Yachtdeckung ist nicht überall gesetzlich vorgeschrieben. Aber eine Bank, die die Yacht finanziert, und die meisten Yachthäfen verlangen einen Versicherungsnachweis, und einige Fahrtgebiete setzen eine gesetzliche Haftpflicht-Mindestsumme. Zu den US-Bundesvorgaben ist die United States Coast Guard die primäre Referenz.
Hier ist die ehrliche Kette. World Yacht Insurance ist ein Vermittler. Die Deckung wird bei Lloyd's of London über London Marine Insurance Services Ltd platziert, einen bei Lloyd's akkreditierten Broker mit FCA-Firmenreferenz 308599, mit hausinternem Underwriting bis zu $5M und ab $5M über den breiteren Lloyd's-Markt.
Um die vollständige Konstruktion zu sehen, lesen Sie wie unsere Deckung bei Lloyd's platziert wird.
- 1
Fahrzeugdaten und eine aktuelle Yachtbesichtigung zusammentragen
Marke, Modell, Baujahr, Länge, Motorstunden und die aktuelle Besichtigung.
- 2
Den vereinbarten Wert festlegen
Vereinbaren Sie die Summe, die Sie nach einem Totalverlust ausgezahlt haben möchten.
- 3
Ihr Fahrtgebiet angeben
Reichen Sie einen unterschriebenen Hurrikan-Plan ein, wenn Sie die karibische Hurrikanbox befahren.
- 4
Für ein Angebot am Lloyd's-Markt einreichen
Wir liefern indikative Angebote in etwa 48 Stunden.
Häufig gestellte Fragen
Ist eine Bootsversicherung für Yachten teuer?+
Im Verhältnis zum Vermögenswert finden die meisten Eigner sie günstiger als erwartet. Eine Bootsversicherung liegt bei 1 % bis 1,5 % des vereinbarten Werts pro Jahr (LMIS-Indikationen), eine $1,000,000 teure Yacht kostet also etwa $10,000 bis $15,000 jährlich für kombinierten Kasko- und Haftpflichtschutz. Das schützt einen sechs- oder siebenstelligen Vermögenswert gegen Totalverlust und Ansprüche Dritter. Zum Vergleich dient in der DACH-Region oft der ADAC-Preisrahmen.
Was ist die 10-%-Regel bei Yachten?+
In der Versicherung ist die 10-%-Regel die Selbstbeteiligung für benannte Stürme: etwa 10% des vereinbarten Werts der Yacht, angewandt auf Hurrikan- und Sturmschäden (LMIS-Policenwortlaut). Sie greift erst, wenn Sie einen unterschriebenen Hurrikan-Plan eingereicht haben. Bei einer $1,000,000 teuren Yacht sind das $100,000, die Sie tragen, bevor die Sturmdeckung greift.
Was kostet eine Haftpflichtpolice über $1,000,000 bei einer Yacht?+
Haftpflicht (P&I) wird nicht einzeln verkauft. Sie ist neben der Kasko- und Maschinendeckung in die Yachtpolice eingebunden. Eine Summe von $1,000,000 ist ein gängiger Ausgangspunkt, und Yacht-Haftungssummen liegen typischerweise zwischen $1M und $5M; das Anheben kostet relativ wenig zusätzlich zur kombinierten Prämie, weil der Kaskowert die meisten Kosten treibt.
Was kostet eine Bootsversicherung pro Jahr?+
Sie wird als jährlicher Prozentsatz des vereinbarten Werts bepreist (LMIS-Indikationen): eine $250,000 teure Yacht kostet $2,500 bis $3,750; eine $500,000 teure Yacht kostet $5,000 bis $7,500; und eine $1,000,000 teure Yacht kostet $10,000 bis $15,000.
Braucht eine Yacht eine Besichtigung, um versichert zu werden?+
Bei den meisten gebrauchten Yachten ja. Underwriter nutzen eine aktuelle Yachtbesichtigung, um den Zustand der Yacht zu bestätigen und den vereinbarten Wert festzulegen, aus dem die Prämie berechnet wird. Eine aktuelle Besichtigung kann zudem Zuschläge entfernen und Ihre Konditionen verbessern. Neue Yachten mit Werftdokumentation sind manchmal eine Ausnahme.
Was kostet die Versicherung einer Segelyacht im Vergleich zu Katamaran und Motoryacht?+
Alle drei starten von derselben Basis von 1 % bis 1,5 % (LMIS-Indikationen). Eine Segelyacht liegt oft näher an 1 %, ein Katamaran wegen zweier Rümpfe und höherer Charternutzung oft näher an 1,5 %, und eine Motoryacht liegt in der Bandmitte, getrieben von Wert und Geschwindigkeit.
Wie schnell schreiben Yachten ab, und ändert das meine Prämie?+
Yachten schreiben Jahr für Jahr stetig ab. Bei einer Police zum vereinbarten Wert ändert das Ihre Auszahlung nicht, weil Sie und der Underwriter die Versicherungssumme bei Vertragsbeginn festlegen und sie nach einem Totalverlust in voller Höhe gezahlt wird. Eine Police zum tatsächlichen Zeitwert (ACV) folgt der Abschreibung und zahlt nur den Marktwert am Schadentag.
Kostet eine Yachtversicherung in Florida oder der Karibik mehr?+
Ja, wenn Sie in hurrikangefährdeten Gewässern fahren. Das Befahren der karibischen Hurrikanbox fügt einen Prämienzuschlag hinzu und löst die 10%-Selbstbeteiligung für benannte Stürme mit einem unterschriebenen Hurrikan-Plan aus (LMIS-Policenwortlaut). Die Bewertung richtet sich nach Ihrem angegebenen Fahrtgebiet statt nach dem Heimatstaat allein, sodass eine in Florida registrierte Yacht, die außerhalb von Sturmzonen gehalten und gefahren wird, entsprechend bepreist wird.
Geprüft von Costas Matheou, lizenzierter Versicherungsagent (Zypern).
Deckungsbedingungen, Prämien und Selbstbehalte auf dieser Seite sind indikativ und keine Finanzberatung. Die Deckung steht unter dem Vorbehalt von Zeichnung, Wertgutachten und Policenwortlaut.
Bereit für eine echte Zahl?
Nennen Sie uns die Daten Ihrer Yacht und Ihre Fahrtpläne, und wir melden uns in etwa 48 Stunden mit einem indikativen Angebot vom Lloyd's-Markt.